信用調查暫行規則
日期：09-19 來源：未知為了規范會員信用機構與國際信用專業人員的信用調查業務，向社會提供高質量的信用調查服務，國際信用評估與監督協會[ICASA](以下簡稱協會)制訂本規則。 推薦閱讀：
第一章 總則
第一條：為了規范會員信用機構與國際信用專業人員的信用調查業務，向社會提供高質量的信用調查服務，國際信用評估與監督協會[ICASA](以下簡稱協會)制訂本規則。
第二條：本規則所稱信用調查是指信用機構接受委托后，按照委托的事項與目的對相關組織和個人的信用信息進行征集、分類、分析的工作總和。
第三條：信用調查應當遵循客觀、公正、合法、謹慎的原則。
第四條：會員信用機構開展信用調查業務，適用本規則，ICE8000立信單位或其他單位的國際信用專業人員進行信用調查，參照本規則。
第五條：嚴禁用低價格攬取業務，然后提供低劣的服務，以致損害社會對信用行業的信心和需求。
第二章 信用調查的程序與方式
第六條：信用調查的一般程序：
第一步：明確調查項目、調查目的、調查方式，簽訂委托合同，在簽訂合同前：
1、應當審核調查項目的合法性與可行性，對于不合法或不可行的委托，對于服務費用無法達到調查目的的委托，不得接受;
2、應當根據委托人的調查目的，就調查項目與調查方式向委托人提供專業建議，以幫助委托人實現其目的;
3、應當對調查目的、調查項目、調查方式、收費額、收費方式與委托方達到理解一致 。
第二步：根據合同確定的調查項目、調查目的、調查方式，制定調查計劃，經信用機構負責人或其授權的工作人員批準后實施計劃。
第三步：撰寫調查報告，在調查報告中：
1、對于秘密信息與或有信息，要明確告知委托方該類信息的使用范圍與注意事項;
2、要根據被調查方在通知調查中的配合程度與提供資料的誠信度，對被調查方的主觀誠信度給予客觀的評價;
3、對于履約能力的評價，要謹慎、客觀;
4、除信息來源方要求保密外，應將信息來源告知委托方。
第七條：信用調查的方式：
1、通知調查，是指通知被調查對象，要求其提供相關資料和申報信用記錄，然后對資料和記錄進行抽樣驗證、分析的調查方式;
2、秘密調查，是指在被調查對象不知道的情況下進行調查的調查方式;
3、實地調查，是指調查人員到被調查對象所在地進行調查的調查方式;
4、訪談相關人，是指調查人員為求證事實和疑點向相關人員進行訪談的調查方式。
第三章 再委托調查與合作調查
第八條：會員信用機構為了提高調查效率與質量，可以將受托的調查業務再委托給其他信用機構，或與其他信用機構合作完成調查業務。
第九條：會員信用機構再委托給其他會員信用機構進行調查時，或與其他會員信用機構合作調查時，出現了違規事項，負責實際實施調查業務的會員信用機構承擔行業自律責任。
會員信用機構再委托給非會員信用機構時，或與其他非會員信用機構合作調查時，出現了違規事項，由會員信用機構承擔行業自律責任。
上兩款所述行業自律責任是指會員信用機構違反ICE8000國際信用監督體系規則，應當承擔的、該體系約定的責任。
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