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資信調(diào)查業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)
日期：09-23 來源：未知在國際貿(mào)易業(yè)務(wù)往來中，進(jìn)出口雙方了解彼此之間的資信狀況非常重要，這是避免與騙子發(fā)生業(yè)務(wù)往來的有效方法。因而說它是國際貿(mào)易中一項(xiàng)重要核查內(nèi)容，它雖不能直接給買賣雙方帶來直接贏利，但能加深彼此了解，減少盲目性，幫助作出正確決策，避免信用風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)務(wù)中，客戶往往會(huì)通過其往來銀行了解對方的情況，故銀行在此扮演重要角色，銀行在遇到國外行調(diào)查自己的客戶時(shí)，應(yīng)及時(shí)、妥善、真實(shí)地回復(fù)資信報(bào)告，在實(shí)際操作時(shí)要注意以下幾點(diǎn)事項(xiàng)：
1、保密和免責(zé)條文
為了防止第三方引用或發(fā)現(xiàn)，產(chǎn)生不必要的麻煩，在資信報(bào)告中一般注明“機(jī)密”字樣(CONFIDENTIAL OR PRIVATE AND CONFIDENTIAL)。一般以通用函的形式印上一些對調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容嚴(yán)守機(jī)密和免責(zé)條文。
2、遇到存貸款余額等變量一般只提幾位數(shù)而不講具體數(shù)字
HIGH 6 FIGURS 高六位數(shù)(70-90萬)
MODERATE 6 FIGURES 中六位數(shù)(70-90萬)
LOW 6 FIGURES 低六位數(shù)(10-30萬)
3、客戶與銀行的帳戶的表述
An active account(活躍的帳戶)
A routine account(平淡的帳戶)
An unsatisfactory account (令人不滿意的帳戶)
A dormant account (睡眠戶)
A properly conducted account (正常營運(yùn)的帳戶)
4、在評定被調(diào)查對象的信譽(yù)等級時(shí)，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況給予比較中肯的評價(jià)。
評定的登記可以粗略地分為以下幾等：Ecellent(優(yōu)，極好)、Good(良)、Ordinary(一般)、Bad(差)
5、做好費(fèi)用的收取工作。
對國外銀行方要求我行提供客戶資信，我行要對其收費(fèi)，而不應(yīng)當(dāng)向我行客戶收。國外銀行一般在收到資信報(bào)告后會(huì)將有關(guān)費(fèi)用匯來，形成我行的中間業(yè)務(wù)收入。
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